江南时报讯 近日，泰兴农商银行分界支行工作人员凭借专业敏锐的风险识别能力，成功识破一张伪造定期存单，联动警方妥善处置，及时守住群众资金安全，筑牢了基层金融反诈第一道防线。
8月4日上午，市民顾某来到泰兴农商银行分界支行，申请支取其妻子袁某名下金额2万元的定期存单。厅堂巡查的运营主管上前协助办理业务时，凭借多年柜面实操经验，一眼察觉客户手中存单存在异样：单据纸张厚度、油墨印刷质感与该行制式正规存单差别明显，当即高度警惕。
为完整留存证据、避免打草惊蛇，工作人员并未当场指出疑点，一边正常引导客户取号等候，细致观察客户言行，一边以完善个人信息为由，引导客户至智能设备核验身份，同步做好柜面风险预警。待客户到柜面办理支取手续，柜员立即录入存单账号、凭证编号核验系统信息，核查结果令人警醒：该笔2万元存单早在2023年11月就已销户，系统内无任何有效存续记录，足以证实其手中存单系伪造虚假凭证。柜员第一时间将异常情况上报运营主管。
面对清晰可查的系统记录，顾某起初以拿错存单为由辩解，并索要伪造存单原件。网点迅速启动反诈应急处置流程，以系统后台需深度核查为由，将当事人引导至行长办公室等候；支行负责人第一时间向总行运营管理部上报案情，运营主管同步拨打报警电话。派出所民警快速赶赴现场，将顾某连同伪造存单等全部涉案证据带回公安机关开展后续调查。
此次虚假存单诈骗案件的成功拦截，是泰兴农商银行常态化落实运营风险防控、常态化开展反诈实战演练的直观成效。长期以来，该行将存单、票据真伪鉴别纳入全体厅堂、柜面员工常态化培训内容，通过实物对比、典型案例复盘、反诈情景模拟等多元方式，持续提升一线员工识假辨伪专业能力，实现风险早发现、疑点早处置。本次处置形成了主管前置初判、柜面系统核验、网点应急上报、警银联动处置的完整闭环，既彻底阻断资金受损风险，又规范完成涉案证据固定移交，全方位守护了辖区居民金融财产安全。
下一步，泰兴农商银行将以本次拦截案例为鲜活警示，持续夯实一线员工柜面风险识别本领，常态化走进社区、乡村开展反假反诈公益宣传，面向广大群众普及存单、票据防伪辨别技巧，持续织密全域金融安全防护网，以严谨规范的金融服务履职，牢牢守住基层金融反诈前沿关口。
张轶君
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